Договор о расчетно кассовом обслуживании образец

Для того, чтобы заключить соглашение, предприниматель (или представитель предприятия) заполняет и подает заявление с просьбой открыть счет в определенном финансовом учреждении. Заполненное заявление подается в филиал выбранной финансовой организации. Кроме заполненного бланка, клиент должен подать пакет документов, который предусматривается для определенного вида банковского счета.

Заполненный образец договора на расчетно кассовое обслуживание содержит такие пункты:

• предмет, права и обязанности каждой из сторон;
• плата за банковские услуги (в каком порядке взимается плата и ее величина);
• срок, в течение которого соглашение будет действовать;
• порядок, в котором будут разрешаться возникающие споры;
• ответственность каждой из сторон;
• особые пункты и условия, адреса и реквизиты каждой из сторон.

Только после того, как все эти пункты заполнены, соглашение приобретает законную силу. Подписи вступающих в договорные отношения сторон — обязательное условие действительности документа.

Следует иметь в виду, что официально подтвердить взаимоотношения с банком требует приложения к договорной документации ксерокопии учредительных документов, также паспортов учредителей предприятия (организации).

Использовать денежные средства Клиента, хранящиеся на счете, гарантируя их наличие при предъявлении требования о выдаче. 3.2. Мотивированно отказать Клиенту в совершении расчетных и кассо- вых операций в случае нарушения Клиентом действующего законодательства, правил ведения документации и сроков представления документов.

3.3.

4.2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке, за исключением случаев, предусмотренных законодательством. 4.3.

Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ( ) рублей. 2. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ 2.1. Все операции по счетам Клиента осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и данным Договором.

2.2.

Порядок осуществления операций по счетам Клиента определяется действующими условиями обслуживания Клиента , именуемыми в дальнейшем «условиями обслуживания», являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.3.

Комиссионное вознаграждение за обслуживание счетов Клиента взимается в соответствии с тарифами комиссионного вознаграждения по ведению счетов и выполнению поручений Клиента, именуемыми в дальнейшем «тарифами Банка».

2.4. Проценты на остаток денежных средств по счетам Клиента Банком не начисляются. 3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН 3.1.

3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций. 3.6.

В -дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации. 3.7.

России, инструкции и положения Банка, регламентирующие порядок осуществления расчетных операций в рублях и иностранной валюте; — незамедлительно информировать Банк об изменениях своего местонахождения (юридического, почтового адреса), рабочих телефонов; — в случае изменения организационно-правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в Банк необходимые документы в срок не позднее дней с момента указанных изменений; — по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством.

Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию. 4. ПРАВА СТОРОН 4.1. Банк имеет право: 4.1.1.

Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

Предлагаем ознакомиться:   Образец претензии за неоплату коммунальных услуг

4.1.2.

При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации. 4.1.6.

В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета на выдачу заработной платы, командировочные и другие цели, прямо предус- мотренные законодательством. 2.10.

Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов (че- ковыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег и т.п.).

Выдача Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение трех дней: а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения. 2.11.

Консультировать Клиента по вопросам банковского законодатель- ства, банковской техники и порядку расчетов. 2.12. Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим лицам справки о наличии у него счетов, размере остатка на них и произведенных операциях. 2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента. 2.14.

Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ( ) рублей. 2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА 2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N после предоставления Владельцем счета необходимых документов.

2.2.

Производить по расчетному счету следующие операции: — зачисление на счет Владельца поступающих сумм; — выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц; — оплата расчетных документов; — выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);

Права и обязанности по договору РКО

В документе указываются все права и обязательства банка и его клиента.

Банковское учреждение обязано:

• осуществлять предусматриваемые законодательством и лицензией учреждения финансовые операции относительно открытого счета;
• хранить поступающие финансовые средства;
• исполнять клиентские поручения (списывать средства по безналичному расчету);
• предоставлять выписки относительно состояния счета;
• хранить конфиденциальную информацию обо всех проводимых операциях и относительно предпринимательской деятельности данного субъекта.

Клиент должен исполнять свои обязательства, перечисляя на счет денежные суммы. Расчет применяется наличный и безналичный.

В соответствии с заключаемым соглашением, физическое (юридическое) лицо поручает банку совершать расчетные операции.

Данное лицо вправе потребовать отчет о том, как выполняются поручения, а также имеет право получить денежные суммы в соответствии с законодательством и с заключенным соглашением.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)

3.3.

2.2.

3.5.

4.1.2.

Клиент имеет право: — открывать, переоформлять, закрывать счета в рублях и иностранной валюте; — распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах в Банке; — давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений; — получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством;

— заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя. 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ 5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Банк не несет ответственности за несвоевременное зачисление денежных средств на счет Клиента по вине других кредитных организаций. 5.3.

Источник: https://impotencemeds.info/dogovor-kassovogo-obsluzhivaniya-obrazets/

Договор кассового обслуживания образец

Договора: «С тарифами банка на расчетно-кассовое обслужи- вание счета ознакомлен, согласен» подпись Клиента. 6.4. По договоренности с Клиентом Банк об изменении тарифа в сторону увеличения должен ему сообщить: устно, по телефону, по факсу, по почте за дней.

6.5. Оплата производится платежным поручением, которое представляет- ся в Банк одновременно с документами для совершения необходимых операций. 7. Ответственность сторон. 7.1.

За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление по вине Банка суммы, причитающейся владельцу счета, Банк уплачивает Клиенту штраф в размере % несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки. 7.2.

Договор расчетно-кассового обслуживания организации

Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ( ) рублей. 2. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ 2.1. Все операции по счетам Клиента осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и данным Договором.

2.2.

Порядок осуществления операций по счетам Клиента определяется действующими условиями обслуживания Клиента , именуемыми в дальнейшем «условиями обслуживания», являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора. 2.3.

Комиссионное вознаграждение за обслуживание счетов Клиента взимается в соответствии с тарифами комиссионного вознаграждения по ведению счетов и выполнению поручений Клиента, именуемыми в дальнейшем «тарифами Банка».

2.4. Проценты на остаток денежных средств по счетам Клиента Банком не начисляются. 3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН 3.1.

Договор расчетно-кассового обслуживания счета

3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций. 3.6. В -дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации. 3.7.

России, инструкции и положения Банка, регламентирующие порядок осуществления расчетных операций в рублях и иностранной валюте; — незамедлительно информировать Банк об изменениях своего местонахождения (юридического, почтового адреса), рабочих телефонов; — в случае изменения организационно-правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в Банк необходимые документы в срок не позднее дней с момента указанных изменений; — по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством.

Договор о расчетно-кассовом обслуживании

При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации. 4.1.6.

В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).
Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем. 4.2. Владелец имеет право: 4.2.1.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета на выдачу заработной платы, командировочные и другие цели, прямо предус- мотренные законодательством. 2.10. Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов (че- ковыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег и т.п.).

Выдача Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение трех дней: а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения. 2.11. Консультировать Клиента по вопросам банковского законодатель- ства, банковской техники и порядку расчетов. 2.12.

Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим лицам справки о наличии у него счетов, размере остатка на них и произведенных операциях. 2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента.
2.14.

Договор расчетно-кассового обслуживания образец

Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ( ) рублей. 2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА 2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N после предоставления Владельцем счета необходимых документов.

2.2.

Производить по расчетному счету следующие операции: — зачисление на счет Владельца поступающих сумм; — выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц; — оплата расчетных документов; — выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо); — прием и выдача Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством; — выполнение других расчетно-кассовых операций, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

России, инструкции и положения Банка, регламентирующие порядок осуществления расчетных операций в рублях и иностранной валюте; — незамедлительно информировать Банк об изменениях своего местонахождения (юридического, почтового адреса), рабочих телефонов; — в случае изменения организационно-правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в Банк необходимые документы в срок не позднее дней с момента указанных изменений; — по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством.

Клиент имеет право: — открывать, переоформлять, закрывать счета в рублях и иностранной валюте; — распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах в Банке; — давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений; — получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством; — заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя. 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ 5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Банк не несет ответственности за несвоевременное зачисление денежных средств на счет Клиента по вине других кредитных организаций. 5.3.

Источник: http://territoria-prava.ru/dogovor-kassovogo-obsluzhivaniya-obrazets/

Договор о расчетно-кассовом обслуживании

Тип документа: Договор банковского счётаДля того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания. Размер файла документа: 7,3 кб

Заключают данный договор на расчетно-кассовое обслуживание банк и клиент.

Заполняется договор следующим образом:

В шапке, в верхней правой стороне, указываются данные управляющего банком и название финансового учреждения.

Ниже – город и дата составления договора.

Далее заполняется графа, в которой прописывается название банка, ФИО начальника управления, который является его представителем. Со стороны клиента прописывается название организации и данные лица, ее представляющие.

При оформлении данного договора, ниже следует ряд пунктов для ознакомления. В договоре указываются виды финансовых услуг, которые банковское учреждение предоставляет клиенту. Банк берет на себя обязательство на протяжении трех рабочих дней открыть счет для клиента с момента, когда последний предоставит для этой процедуры все необходимые документы.

Чтобы получить деньги в банке, клиент заранее должен будет оформить чек.

Ниже прописывается расчетный счет и сумма, которую клиент должен оплатить банку за открытие счетов, получение чековой и денежной книжек.

За то, что банк готовит денежную сумму для выдачи клиенту, последний должен на указанный счет оплатить вычисляемую сумму.

Оговариваются виды переводов по телеграфу и суммы, которые клиент за это платит на счет, указанный банком.

Банк проводит действия по счетам клиента, не беря с него платы. На основании этого, последнему не положены финансовые вознаграждения. Исключение составляют депозитные счета.

Посмотретьвсе страницы

в галерее

Посмотретьвсе страницы

в галерее

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.Банк осуществляет комплексное кредитное, кассовое и расчетное обслуживание Клиента.

2. Списание средств со счета Клиента осуществляется в соответствии с действующим положением, при наличии акцепта Клиента, а также по решению судебных, арбитражных органов, инкассовых распоряжений налоговых инспекций в соответствии с предоставленными полномочиями.

3. Данные об остатках средств на счетах Клиента и банковских операциях по его счетам являются коммерческой тайной и могут быть сообщены Банком стороннему органу только с разрешения Клиента.

4. Банк открывает Клиенту счет (расчетный, текущий) в течение рабочих дней с даты предоставления необходимых для оформления документов.

5. Клиент хранит все денежные средства как собственные, так и заемные на счетах в Банке, за исключением сумм выручки, расходование которых разрешено соответствующими нормативными документами, и переходящих остатков в своей кассе в пределах установленного лимита.

6. Клиент для получения наличных средств оформляет денежный чек в Банке накануне дня выдачи.

7. Расчетно-платежные документы для совершения операций по счетам Клиент сдает в Банк, как правило, накануне дня совершения операций.

8. Клиент уплачивает Банку на счет № рублей за открытие текущих и других счетов, рублей за выдачу лимитированной чековой книжки, денежной книжки.

9. За подготовку Банком денежных средств к выдаче Клиент уплачивает на счет № один рубль за каждую тысячу полученных наличными денежных средств.

10. В случае совершения перевода средств по телеграфу Клиент уплачивает Банку на счет № :

простая – рублей;

переводная обыкновенная в один адрес- рублей;

срочная в один адрес – рублей;

аккредитивная обыкновенная в два адреса рублей;

срочная аккредитивная рублей.

11. В случае наличия средств на расчетном счете Клиента менее установленного лимита рублей (в среднемесячном исчислении), Клиент уплачивает Банку пеню в размере рублей в месяц.

12. Банк совершает операции по счетам Клиента бесплатно и, учитывая это, не выплачивает Клиенту никаких процентов за хранение средств на его счетах ( кроме депозитных ).

9. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Банк

• Юридический адрес:
• Почтовый адрес:
• Телефон/факс:
• ИНН/КПП:
• Расчетный счет:
• Банк:
• Корреспондентский счет:
• БИК:
• Подпись:

Клиент

• Юридический адрес:
• Почтовый адрес:
• Телефон/факс:
• ИНН/КПП:
• Расчетный счет:
• Банк:
• Корреспондентский счет:
• БИК:
• Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Вы нашли то что искали?

* Нажимая на одну из этих кнопок, Вы помогаете формировать рейтинг полезности документов. Спасибо Вам!

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BE_%D1%80%D0%B0%D1%81%D1%87%D0%B5%D1%82%D0%BD%D0%BE-%D0%BA%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%BC_%D0%BE%D0%B1%D1%81%D0%BB%D1%83%D0%B6%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B8

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (РКО) с банком: образец и порядок заключения

Открытие расчётного счёта в банке сопровождается подписанием различных документов. Их предоставляет банковский специалист вам для подписи. Самым важным документом считается договор на обслуживание расчетного счета.

Именно в нём прописаны ключевые моменты взаимодействия юридического лица или ИП с банком. Подписывая договор, вы автоматически соглашаетесь со всеми условиями предоставления услуг кредитной организации. Поэтому важно заранее знать, какие пункты имеются в договоре и уделить им должное внимание.

Пример договора на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Договор скачан с официального сайта Сбербанка и предназначен для открытия счетов.

Договор на открытие расчетного счета

Перед открытием расчётного счёта стоит ознакомиться с пунктами банковского договора. В документе будет указано наименование банка, а также данные его уполномоченного представителя. Обязательно указывается и вторая сторона сделки — наименование юридического лица или сведения о физическом лице, занимающемся частной практикой.

Открытие банковского счёта выступает предметом такого договора, а потому этот пункт обычно указывается в самом начале документа. Здесь же указывается валюта, в которой будет функционировать расчётный счёт, а также прописывается комбинация из цифр, которая будет закреплена за счётом. Если клиент открывает сразу несколько счетов, то все они должны отражаться в договоре.

Образец договора всегда доступен на сайтах банков. Их можно найти в разделе с РКО. К примеру, в Сбербанке в разделе «Расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП» содержится образец заполнения договора и другие важные документы, запрашиваемые банком для открытия расчётного счёта.

Для удобства клиентов в начале договора содержится перечень различных терминов, которые могут встречаться в самом документе или в приложениях к нему. Здесь же даётся ссылка на официальный сайт банка.

Договор на обслуживание расчетного счета

В любом банковском договоре содержатся общие положения. Это специальный раздел, который включает в себя следующие пункты:

• особенности исполнения, отзыва или возврата распоряжений клиента в бумажном и электронном варианте;
• срок действия таких распоряжений;
• нюансы предоставления выписки по счёту;
• способы информирования банком своих клиентов о различных изменениях по счёту и условиях предоставления услуг;
• случаи, когда клиент является обязанным оповестить банк о произошедших изменениях в его контактных данных.

Важным разделом договора считается описаний всех операций по открытому счёту, а также особенностей их проведения. Обычно здесь указываются следующие нюансы:

• как производится перевод или выдача средств;
• в каких случаях банк может отказать клиенту в проведении операции по счёту;
• когда банк списывает средства по распоряжению клиента, а когда — без такового;
• сроки зачисления денег на счёт;
• особенности ведения чековой книжки;
• условия проведения платежей в нерабочее время.

При заключении договора банковского на расчётно-кассовое обслуживание важно ознакомиться с тарифами, которые предлагает кредитная организация. Их сборник обычно находится в отделении банка в свободном доступе или на сайте в разделе «РКО».

Договор текущего расчетного банковского счета

Текущий расчётный счёт — это тот счёт, который является основным в деятельности компании, и по которому будут проходить все операции юридического лица. К нему могут быть открыты специальные счета для других целей бизнеса.

Важно, чтобы пользование расчётным счётом соответствовало нормам законодательства. А потому одним из главных пунктов современных банковских договоров считается тот, который указывает на противодействие отмыванию доходов клиентом. Здесь расписываются следующие особенности ведения счёта:

• в какие сроки юридические лица либо ИП обязаны предоставить документы, обосновывающие операции по счёту;
• банк может запросить дополнительные бумаги, непредоставление которых может привести к отказу в проведении операции;
• в каких случаях банк откажет в проведении расходных операций с наличными.

Согласно ГК РФ, любой договор, включая банковский, содержит информацию об ответственности сторон. Здесь указывается, за что и при каких обстоятельствах участники договора (банк и клиент) несут ответственность.

Форс-мажорные ситуации — ещё один немаловажный раздел. Здесь указывается ход действий банка и клиента при наступлении обстоятельств, которые не зависят ни от одной стороны сделки.

Также в договоре указываются особенности разрешения споров. Обычно банки предоставляют своим клиентам возможность составлять письменные претензии в свой адрес. В договоре указывается срок их рассмотрения кредитной организацией, а также случаи, при которых стороны соглашения могут обратиться в суд.

Права, обязанности сторон

В любом договоре содержатся права и обязанности сторон. Обязательным условием в этом пункте будет указание на:

• права клиента (перечень действий, которые может совершать юридическое лицо или ИП в отношении расчётного счёта. Сюда относят свободное распоряжение своими деньгами в рамках закона, право открывать и закрывать счёт в любое время, вести несколько счетов одновременно и прочее);
• обязанности клиента (к примеру, вы обязаны информировать банк о произошедших изменениях в контактных данных, своевременно предоставлять требующиеся документы и соблюдать рамки закона);
• права банковской организации (есть случаи, при которых банк без вашего согласия может заблокировать счёт, приостановить операции или отказать вам в выдаче денежного остатка. Деятельность кредитных организаций строится на основе закона, а потому, многие права банка, указанные в договоре, могут им осуществляться без согласия клиента);
• обязанности банка (часто здесь оговариваются сроки проведения различных операций. Если банк их нарушил, вы вправе составить претензию).

Порядок ведения договора

В договоре обязательно указывается срок его действия. И чаще всего, он заключается на неограниченное время. Иными словами, вы сможете расторгнуть действующий договор без каких-либо препятствий со стороны банка.

Также в документе описываются случаи, при которых банк закроет счёт без воли клиента. При этом расторжение банковского договора — это и есть основание для закрытия счёта. В этом случае при наличии на счету какого-либо остатка банк обязан распорядиться ими на основе указаний клиента. О закрытии счёта кредитная организация обязана уведомить своего клиента.

В порядке изменения банковского договора также указывается, как клиент может распоряжаться счётом при наложении каких-то ограничений. И в некоторых случаях юридическое лицо или ИП не могут даже закрыть счёт, пока не будут окончательно выяснены основания ограничений в распоряжении.

В заключительной части договора указываются контактная информация и реквизиты:

• банка (прописывается наименование, адрес, подразделение, реквизиты и отметка уполномоченного лица);
• клиента (обозначается наименование, адреса, номера телефонов, электронная почта и отметки уполномоченного представителя).

Неотъемлемой частью договора являются приложения к нему. В них обычно прописывается дополнительная информация, более полно раскрывающая суть пунктов договора. Например, могут быть указаны сведения, обозначенные в таблице.

Источник: https://rko-bank.ru/stati/dogovor-na-otkrytie-i-obsluzhivanie-raschetnogo-scheta-i-rko.html

Договор о расчетно-кассовом обслуживании (с особыми условиями)

г. __________ “___”________ ____ г. __________________________________________________________, именуем__ в (наименование кредитной организации) дальнейшем “Банк”, в лице ________________________________________________, (должность, Ф.И.О.

) действующ___ на основании _____________________________, с одной стороны, и (устава, доверенности) _________________________________________, именуем__ в дальнейшем “Владелец (наименование) счета” (“Клиент”), в лице ________________________________________________, (должность, Ф.И.О.

) действующ___ на основании_________________________________________________, (устава, доверенности) с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.

1.2. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств Клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

1.3. Банк обязуется открыть Клиенту _________________ счет (указать вид счета) не позднее _______________ после предоставления необходимых документов на следующих условиях: _____________________________________________.

1.4. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Клиентом в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.

1.5. Договор считается заключенным с момента подписания и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ________ (__________) рублей.

2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

Банк обязан:

2.1. Открыть расчетный/текущий счет N _____ Владельцу после предъявления всех необходимых документов. Перечень документов указан в Приложении.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:

– зачисление на счет Владельца поступающие суммы;

– выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

– оплату расчетных документов;

– выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);

– прием и выдачу Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

– выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации.

Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ________ (__________) рублей.

При выдаче наличными суммы свыше ________ (__________) рублей срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.

Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита, на оплату труда производится бесплатно.

Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.

2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.

2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счету для его подтверждения.

При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ____ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.

2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности (один год со дня, когда стало известно, что запись является ошибочной) без согласия Владельца счета.

2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.

2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.

3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА

Владелец счета обязан:

3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета.

3.2. После заключения Договора перечислить на открытый счет средства уставного фонда в соответствии с уставом предприятия в течение месячного срока.

3.3. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период представить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, пенсионным фондом, вышестоящим органом и другими.

3.4. Клиент оплачивает следующие услуги Банка:

– проведение операций по расчетному счету Клиент выплачивает комиссионное вознаграждение в размере ____% от суммы операции;

– за доставку наличных денег Клиенту транспортными средствами Банка выплачивается комиссионное вознаграждение в размере __% от суммы доставляемых наличных денежных средств;

– за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, выплачивается комиссионное вознаграждение в размере __%;

– за денежную чековую книжку – согласно действующим тарифам Банка.

В случае если Банком будет установлена плата за услуги, не предусмотренные настоящим пунктом, Клиент будет обязан оплачивать эти услуги по устанавливаемым Банком тарифам.

При этом Банк должен будет предупредить Клиента не менее чем за один месяц о введении платы за эти услуги.

3.5. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах ошибочно записанных на расчетном счете.

3.6. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.

3.7. В ___-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о принятии уполномоченными органами решения о реорганизации, ликвидации, о признании банкротом, а также о начале процедур финансового оздоровления.

3.8. Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию.

4. ПРАВА СТОРОН

4.1. Банк имеет право:

4.1.1.

Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

4.1.2. Требовать от Владельца представления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца о всех изменениях.

Уведомление Владельца об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка.

Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.

4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца.

4.1.5. При совершении Владельцем операций по настоящему договору требовать от Владельца предоставления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

4.1.6.

В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем.

4.2. Владелец имеет право:

4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.

4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.

4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.

5.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.

6. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

6.1. Оплата услуг Банка осуществляется путем списания Банком со счета Владельца соответствующих сумм в каждый последний банковский день календарного месяца в размере, определенном п. 3.4, с представлением Владельцу счета мемориального ордера.

7. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой стороны за ____ месяц. В случае если ни одна из сторон не заявила о его расторжении за ____ месяц до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.

7.2. Договор может быть изменен по соглашению сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой стороны.

7.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.

7.4. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.

8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА

8.1. В период действия настоящего Договора Клиент не вправе открывать расчетные счета в других банках и кредитных учреждениях.

8.2. Расторжение договора банковского счета и закрытие счета происходят одномоментно.

8.3. Клиент обязан предупредить Банк о предстоящем закрытии расчетного счета не менее чем за __ месяцев.

8.4. В случае закрытия расчетного счета Клиент возмещает Банку убытки в размере __% от среднемесячных остатков за последние ______ месяцев. Действие настоящего пункта не распространяется в случае, если закрытие счета Клиента вызвано процедурами банкротства или ликвидации.

8.5. В случае нарушения требований пунктов 8.1 и 8.2 настоящего Договора Клиент выплачивает Банку неустойку в размере ___% от среднемесячного остатка на расчетном счете за последние ________ месяцев.

8.6. Действие пунктов 8.1 – 8.4 настоящего Договора не касается расчетных счетов Клиента, открываемых им в других банках и кредитных учреждениях в иностранной валюте.

9. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк: ___________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

Владелец счета: _________________________________________________________

_________________________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

Банк: Владелец счета: _________________________ _______________________ М.П. М.П.

Источник: http://xn--80aafg4awbfege9o.xn--p1ai/obrazecy/09/dogovor_o_raschetno_kassovom_obsluzhivanii_s_.html

Договор на открытие и обслуживание расчетного счета и РКО в банке

В статье разберем главные пункты договора на открытие расчетного счета на примере Сбербанка. Узнаем, в каких пунктах говорится, как пользоваться счетом, какие операции можно по нему проводить и сколько стоит обслуживание. А также рассмотрим ответственность сторон, срок действия договора и другие положения.

Особенности договора на открытие расчетного счета

Любые взаимоотношения юридических лиц регламентируются договором или иным документом, об этом говорит нам ГК РФ. Банковские услуги, включая РКО, не исключение.

Предприниматель или организация, открывая расчетный счет в банке, обязательно подписывает договор. В данном случае банк выступает в роли исполнителя услуг.

Какие обязанности накладываются на банк в процессе обслуживания предпринимателя, какие действия он может совершать, а где его свобода ограничена — все это прописывается в договоре. Права и обязательства клиента тоже содержатся в тексте этого документа.

Разберем подробнее основные пункты типового договора на примере Сбербанка. Стоит помнить, что у каждого банка своя форма договора на расчетно-кассовое обслуживание, но общее содержание и образцы заполнения не сильно отличаются от представленного ниже.

Подробнее: Тарифы на открытие расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО.

Предмет договора

Договор начинается с описания предмета соглашения. Это услуга, которую банк будет предоставлять второй стороне, например, открытие расчетного счета, его ведение. Здесь же приводится более детальное описание: валюта счета, его номер и так далее. О том, на каком основании будет открыт счет или подключена другая услуга, тоже говорится в самом первом пункте документа.

Термины и определения

Этот довольно обширный раздел соглашения содержит толкования всех терминов, встречающихся в документе. Такой словарь нужен для того, чтобы между сторонами не возникло лишних разногласий. Например, толкование может быть дано следующим терминам:

• Безотзывность перевода.
• Держатель карты.
• Неотложный платеж.
• Операционное время.
• Расчетные услуги и так далее.

Общие положения

Этот блок содержит много важной информации для обеих сторон. В нем могут быть подробно описаны следующие моменты:

• Как принимаются к исполнению распоряжения владельца счета, как они отзываются и аннулируются.
• Процедура предоставления выписки.
• О чем стороны обязаны информировать друг друга и каким способом.

Проведение операций по счету

Данный раздел документа регламентирует проведение операций с денежными средствами. А именно:

• Когда могут производиться переводы средств или выдача наличных клиенту.
• Как предоставляются выписки и сведения об остатке на счете.
• Установлены ли ограничения на пользование средствами на счету.
• В каких случаях банк может отказать в проведении операции или, наоборот, списать средства без распоряжения клиента.
• В какие сроки осуществляются платежи, и как скоро деньги списываются со счета.
• Как и в какие сроки происходит зачисление поступлений на счет.

В тексте договора могут быть затронуты и другие вопросы, касающиеся безналичных и кассовых операций по расчетному счету. Главное, на что стоит обратить внимание — они не должны противоречить действующему законодательству.

Тарифы

Самое важное в этом разделе — как происходит расчет по тарифу. Другими словами, списывает ли банк самостоятельно абонентскую плату и комиссию за операции, и что происходит, если на расчетном счете недостаточно средств для списания. О том, может ли банк самостоятельно изменять тарифы и создавать новые, тоже говорится в этой части договора.

Противодействие отмыванию доходов

Федеральный закон №115 предписывает банкам противодействовать отмыванию доходов предпринимателями. Для этого владелец счета должен предоставлять в банк сведения о себе, о доверенных лицах и бенефициарных владельцах. Банк оставляет за собой право в отказе от проведения сомнительных операций и даже блокировке счета.

Ответственность сторон

Здесь можно узнать, за какие нарушения банк обязан выплатить клиенту компенсацию и, наоборот. Например, банк должен уплатить проценты с несвоевременно зачисленных средств или списанных ошибочно.

Владелец счета, обязанный оплачивать услуги банка, соответственно, должен выплатить неустойку за невыполненное обязательство. Очень важно, что стороны возмещают только реальный ущерб, возникший по их вине.

Форс-мажор

В случае стихийного бедствия, аварии, военных действий и других непреодолимых событий, с банка и его клиента могут быть сняты обязательства, описанные в договоре.

Но происходит это не автоматически, а в утвержденном порядке.

Например, один из участников соглашения должен немедленно сообщить другому о наступлении форс-мажора с описанием того, как это повлияет на выполнение условий договора.

Разрешение споров

От разногласий никто не застрахован. Так и в случае с РКО банк должен заранее описать в тексте договора, в каком порядке будут приниматься претензии. Например, сначала подается письменная претензия, которая должна быть рассмотрена в течение 15 дней. Если таким образом спор не разрешится, дело передается в Арбитражный суд.

Срок действия договора

Любой договор может быть как бессрочным, так и действующим определенный период. Договор на открытие и обслуживание расчетного счета действует до его расторжения одной из сторон. Прекращение действия такого договора ведет за собой закрытие счета.

Процедура расторжения соглашения прописывается в самом тексте договора. Здесь же указываются ситуации, в которых банк может сделать это в одностороннем порядке (например, при отсутствии операций по счету в течение двух лет).

Реквизиты сторон

Завершается договор реквизитами сторон и личными подписями ответственных лиц, печатями. Клиент банка указывает в реквизитах:

• Наименование организации.
• Юридический и фактический адреса.
• Номер телефона и адрес электронной почты.

Приложения

Раздел «Приложения» по своему объему может быть сопоставим со всеми предыдущими частями вместе взятыми. Возможно именно поэтому в последнее время банки предпочитают не распечатывать все приложения, а ссылаться на свой официальный сайт. Что может быть в приложениях?

• Формы поручений, бланки.
• Условия предоставления дополнительных услуг (например, конверсионных).
• Инструкции (например, по пополнению счета через банкомат).

Пример договора на РКО в Сбербанке

Договор мы взяли с официального сайта Сбербанка:

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/dogovor-na-otkrytie-i-obsluzhivanie-raschetnogo-scheta-i-rko.html